
Для тех, кто недавно начал свой бизнес и находится в поиске дополнительных инвестиций или задумался реализовать отличную бизнес-идею и всего лишь нуждается в финансировании проекта, советую сначала ответить на вопросы, изложенные ниже. Тогда ваша идея обретет совсем иную более четкую и понятную и вам и вашему будущему инвестору структуру
Общие сведения о проекте.
• В чем состоит ваша бизнес-идея?
• Кратко изложите суть вашего бизнес-предложения.
• В двух словах изложите коммерческую выгоду вашей идеи и цели.
• Чего вы хотите от тех, кому это бизнес-предложение адресовано?
Команда
• Какова предыстория проекта?
• Откуда вышли вы и другие члены вашей команды?
• Есть ли у вас и других членов вашей команды опыт и достижения в научной, предпринимательской, финансовой деятельности? Насколько он успешен?
• Способны ли члены вашей команды и вы лично добиваться поставленных целей?
• Что движет каждым из членов вашей команды?
• Опишите каждого члена с помощью пяти деловых и четырех личных черт характера.
• Каково желаемое распределение обязанностей вашей команды?
Продукт
• Какую пользу принесет ваш продукт или услуга?
• Какие конкретные проблемы потребителя решит ваш продукт или услуга?
• Какие технические характеристики подтверждают уникальность нового продукта?
• Насколько высоко качество нового продукта?
• Какова экономика продукта: цена, себестоимость, норма прибыли?
Отрасль
• Какое место займет продукция вашей компании в общей структуре отрасли?
• Каковы совокупный объем продаж всей отрасли и его рост в последнее время?
• Имеются ли у вас маркетинговые исследования по отрасли? Если да, представьте их.
• Какие изменения во всей отрасли будут в наибольшей степени благоприятны/неблагоприятны для проекта?
• Почему вы считаете, что у вашего бизнеса высокий потенциал роста?
• Почему, на ваш взгляд, бизнес имеет шанс на успех?
Продвижение на рынок
• Кто ваш типичный покупатель?
• Планируется ли создание собственной торговой марки?
• Какой спрос характерен для вашего продукта – массовый или индивидуальный?
• Кто ваши потенциальные клиенты, есть ли предварительные заказы или предпосылки на их получение?
• Кто может стать вашими самыми крупными клиентами?
• Если вы планируете занять определенную долю рынка, каким образом сумеете это осуществить?
• Что является наиболее существенным в вашем маркетинговом плане?
• Какова возможная политика ценовой дифференциации?
• Как будет меняться маркетинговая стратегия по мере насыщения рынка?
• Есть ли в вашей команде люди, имевшие опыт продаж аналогичных продуктов?
• Представьте рекламные проспекты и брошюры о проекте (если таковые есть).
Конкуренция
• В чем уникальность вашего бизнес-проекта и продукции?
• Каковы ваши преимущества в особенностях товаров, их цене, доле на рынке, рекламных возможностях, Никор, силе менеджмента? Есть ли другие стратегические преимущества?
• Есть ли специфические требования, которым удовлетворяет только ваш продукт?
• Поддерживать монопольные позиции на рынке бесконечно невозможно. Сколько у нас времени?
• Существуют ли аналоги вашей продукции?
• Кто ваши конкуренты? Назовите главные из них.
• Ожидаете ли вы появления новых конкурентов?
• В чем преимущество ваших конкурентов перед вами?
• В чем ваше преимущество перед конкурентами?
• Есть ли у вас описание продукции ваших конкурентов, предоставьте его.
• В чем конкретно будут проявляться конкуренция – в ценовой политике, обслуживании, качественных характеристиках продукции?
• Как в целом может отразиться конкуренция на вашей компании?
• Каков ваш предполагаемый уровень цен по сравнению с ценами конкурентов?
• Как может повлиять на ваш бизнес и вашу продукцию появление новых технологических решений?
• Почему вы считаете, что сумеете выиграть конкуренцию с уже существующими компаниями?
Производство
• Какими производственными мощностями вы располагаете сейчас?
• Кто будет выступать в качестве поставщиков? Существуют ли договоренности уже сейчас?
• Возможны ли затруднения с приобретением материалов и комплектующих?
• Вы планируете арендовать оборудование или являетесь его собственником?
• Какие условия аренды оборудования?
• Находится ли часть вашего оборудования/производственных площадей в собственности государственного учреждения? Если да, то на каких условиях вы их используете?
• Потребуется ли закупка нового оборудования?
• Где будет размещено производство? Возникнет ли необходимость переезда на новые площади при расширении производства?
• Сколько может потребоваться на инвестиции в оборотные средства в ближайшие годы?
• Знаете ли вы о современных управленческих технологиях: контроль качества, проектный менеджмент, методы управления затратами? Что планируете использовать?
Персонал
• Какой штат планируется нанять на начальном этапе деятельности предприятия?
• Какова будет структура персонала: сколько штатных сотрудников, совместителей, управленцев, вспомогательного персонала, основных производственных рабочих?
• Какие формы контрактов будут использоваться: трудовые соглашения, временные договоры найма, работа по совместительству, какие-то другие формы?
• Существует ли описание каждой должности в компании? Если да, представьте его.
• Каков будет уровень предполагаемых зарплат для каждой должности?
• Преобладают ли среди сотрудников квалифицированные специалисты?
• Сколько людей потребуется в ближайшем будущем?
• Где будут набираться новые сотрудники?
Интеллектуальная собственность
• Запатентовано ли ваше технологическое решение? Ожидается ли получение патентов?
• Где зарегистрирована ваша интеллектуальная собственность? Какова стратегия в области международного патентования?
• Есть ли ноу-хау? Как они оформлены и защищены?
• Принимали ли участие компания или ее ключевые сотрудники в крупных исследовательских проектах с государственным финансированием или финансированием со стороны крупных корпораций?
• Была ли часть интеллектуальной собственности создана в государственном учреждении/за государственный счет?
• Кто владеет интеллектуальной собственностью в вашем проекте?
• Если владелец не вы, имеются ли лицензионные соглашения между вами и владельцем Ис?
• У кого кроме вас, имеются лицензии?
• Кому уже были переданы лицензии на вашу Ис? На каких условиях?
• Имеются ли статьи/доклады на конференциях, существенно раскрывающие суть вашей технологии?
• Зависит ли ваша Ис от Ис посторонних лиц? Если да, то на каких условиях осуществляется взаимодействие?
• Ведутся ли Ниокр в настоящее время? Их цель?
• Как повлияют результаты Ниокр на продажи?
• Сколько средств ежегодно планируется расходовать на Ниокр в рамках проекта?
Финансы и операционные расходы
• Представьте существующий план финансовых показателей на ближайшие пять лет? Насколько он точен? При наличии каких условий эти показатели можно будет выполнить?
• Опишите модель доходов компании?
• Какова будет доходность инвестиций в вашу компанию? Обоснуйте.
• Как вы предполагаете распределять прибыль, когда она появится?
• Какие финансовые отчеты буду предоставлять генеральному директору и топ-менеджерам компании? Кто будет нести за них ответственность?
• Как будет осуществляться бухгалтерский и налоговый учет?
• Насколько квалифицированы ваши бухгалтеры?
• Как будет осуществляться финансовый контроль? Какие суммы, на каких основаниях и кем могут расходоваться из фондов компании? Какие процедуры, нацеленные на строгое соблюдение лимитов по расходам, будут применяться в компании?
• Возможно ли образование отрицательных денежных потоков, более крупных, чем просчитано в бизнес-предложении?
• Что будете делать при «углублении» отрицательного денежного потока?
• Какие административные органы и нормативные акты регулируют вашу отрасль? Каковы их специфические требования/предпочтения? Удовлетворяете ли вы им?
• Имеется ли план действий на случай экстремальных изменений макроэкономической ситуации: ускорение инфляции, обесценение валюты, резкого роста/падения цен на основные экономические ресурсы?
Структура акционеров компании
• В какой форме вы хотите зарегистрировать бизнес: Зао, Ооо, договор простого товарищества? Предпочитаете ли вы зарегистрировать бизнес за границей или в России?
• Кто будет являться акционером/соучредителем вашего проекта, каковы ваши взаимоотношения?
• Совпадают ли ваши собственные устремления с целями других акционеров?
• Каковы условия других инвесторов, которые уже дали согласие вложить средства в компанию?
Инвестирование
• Почему вы обращаетесь за инвестициями именно в настоящий момент?
• Какие собственные средства внесли вы и ваши соучредители? Какова ваша доля участия в капитале компании?
• Планируется ли в компании опционный план для сотрудников
• Как будет определяться зарплата топ-менеджмента?
• Намерены ли вы и ваша компания продавать свои акции на «выходе» вместе с инвестором?
• Чем намерены заняться после «выхода», в случае если продадите компанию?
«Выход»
• Когда и по какой цене инвестор сможет «выйти» из созданной компании?
• Кто купит у инвестора эти активы?
• Какие действия необходимо предпринять для обеспечения «выхода» на хороших условиях?
• Что инвестор будет делать и на каких позициях отойдет, если все пойдет плохо?
(Александр Каширин, Александр Семенов
В поисках бизнес-ангела. Российский опыт привлечения стартовых инвестиций, 2007 г.)